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2018-10-11 18:00
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本帖最后由 RJSnews 于 2018-10-11 18:00 编辑

  自《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》的发布以来,网贷行业迎来了正名的机会,融金所也展开了合规自查的相应工作。经过近期的慎重整理以及律师事务所的复核检查后,融金所已完成机构自查工作,并于2018年10月11日正式向区金融办递交合规自查报告。

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  按照深圳市金融办通知要求,自查报告将按照《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》、《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》、《网络借贷资金存管业务指引》等要求,结合《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》严格执行,并于2018年10月12日之前将电子版和纸质版的自查报告及承诺书同时提交给注册地和实际经营地所在区、前海管理局金融工作部门。

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  融金所运营五年多时间里,始终坚持拥抱监管,将合规经营作为企业的生命线。早在2017年,平台针对合规建设成立了专项小组,期间紧跟政策、监管要求,实时针对平台进行全方位的合规检查与针对性调整,促使平台稳步健康发展,争做行业合规标杆。

  在9月初进行合规自查初轮结果公示后,工作组随即展开了合规自查报告的准备工作,同时邀请专业机构协助对相关报告进行了查阅审核。

  自查应重点围绕:
  1.是否严格定位为信息中介,有无从事信用中介业务;
  2.是否有资金池,有无为客户垫付资金;
  3.是否为自身或变相为自身融资;
  4.是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息;
  5.是否对出借人实行了刚性兑付;
  6.是否对出借人进行风险评估并进行分级管理;
  7.是否向出借人充分披露借款人的风险信息;
  8.是否坚持了小额分散的网络借贷原则;
  9.是否发售理财产品募集资金(或剥离到关联机构发售理财产品);
  10.是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。

  融金所始终积极拥抱监管,严守网贷13条红线,坚守信息中介定位,积极践行网贷1+3管理办法,一直走在行业合规的前列。针对公司基本情况、业务运营情况、整改及合规情况三大块自查内容,平台已作出了完整详尽的呈报,并针对“108条清单”进行逐一核对与说明,确保严谨、真实地完成合规自查报告。

  经过多方共同修订和审阅过后,融金所自查报告提前出炉,并已及时将相关报告正式提交至福田区金融办以及前海管理局金融工作部门。

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  行业监管体系的逐步完善,让行业也走向合规、理性,优质平台的竞争优势愈发凸显。今年9月,中国互金协会正式公布首批银行存管白名单,新网银行位列其中,意味着融金所在存管这一项的合规性上获得了明确的通行证。种种迹象表明,融金所已为合规验收备案做好的充足准备。

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  当下,网贷行业从野蛮生长逐渐步入合规发展,而此次合规检查也意味着行业来到最后的关键时刻,网贷即将迎来发展良机。

  未来,融金所仍将秉承初心稳步发展,为客户提供更为优质的服务,时刻关注监管动态,积极落实各项监管政策,不断夯实合规工作,争取第一时间完成合规备案,在互联网金融后监管时代取得关键性胜利。

合规自查报告微信海报-03.jpg

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大家说

践行合规 | 融金所正式递交合规自查报告(159帖子) 最后发表 2019-7-4 12:27

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zhongyuantz 9级 发表于 2018-10-12 14:20:52 | 显示全部楼层
标还没拆完,通过什么方式来通过12月的行政核查?
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why1_22 2级 发表于 2018-10-11 18:04:01 | 显示全部楼层
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605db655 5级 发表于 2018-10-11 18:05:07 | 显示全部楼层
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yjlp7208 5级 发表于 2018-10-11 18:05:16 | 显示全部楼层
融金所最棒
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cb13b46e 禁止发言 发表于 2018-10-11 18:08:23 | 显示全部楼层
赞一个!加油!相信融金所的明天更美好!
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bobgeng 4级 发表于 2018-10-11 18:09:14 | 显示全部楼层
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bobgeng 4级 发表于 2018-10-11 18:10:07 | 显示全部楼层
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bcd6ab3b 3级 发表于 2018-10-11 18:10:23 | 显示全部楼层
加油,融金所
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1abcb908 2级 发表于 2018-10-11 18:10:33 | 显示全部楼层
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tzhxmy 1级 发表于 2018-10-11 18:11:13 | 显示全部楼层
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